Fondspolicen-Optimierung
Aus unserer über 20-jährigen Erfahrung mit Investmentfonds und deren Konzeption in sogenannten fondsgebundenen Renten- und Lebensversicherungen, ermöglicht ihnen die notwendige Gewissheit, dass die aktuelle bzw. zu Vertragsbeginn von ihrem Berater / ihrer Beraterin ausgewählte Basis der Investmentfonds oder des Portfolios, auch aktuell überhaupt eine Wertentwicklung verspricht.
Wir erklären ihnen die derzeitige Entwicklung ihrer Fondspolice und zeigen ihnen welche Optimierungsmöglichkeiten bestehen.
Wichtigste Optimierung:
Wo liegt das Problem? Meist wird die Auswahl der Fondsanlage in einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung (FLV, FRV), dem zu 80% unerfahrenen Vermittler bei Vertragsabschluss überlassen und niemand kümmert sich danach jahrelang um die Wertentwicklung ihres Geldes in der Versicherung. Bis die böse Überraschung irgendwann bei Vertragsende folgt.
Wo liegt das Problem? Meist wird die Auswahl der Fondsanlage in einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung (FLV, FRV), dem zu 80% unerfahrenen Vermittler bei Vertragsabschluss überlassen und niemand kümmert sich danach jahrelang um die Wertentwicklung ihres Geldes in der Versicherung. Bis die böse Überraschung irgendwann bei Vertragsende folgt.
Eine Anpassung, Umstellung bzw. eine richtige Zusammenstellung eines Portfolios (aus mehreren Fonds u.a.) oder einem Investmentfonds kann über eine Laufzeit von 30 Jahren, bei einer Sparrate von 100 Euro, einen Unterschied von über 50.000 Euro ausmachen. Das alles habe ich schon persönlich in über 100 Beratungen erlebt und wirklich traurige Zustände in über 500 Versicherungsscheinen von mir fremden Versicherungskunden angesehen. Das ist mehr als eine passive Geldvernichtung. Der Versicherer selbst wird niemals eine solche Beratung vornehmen und ein Vermittler ebenso nicht, schon aus Haftungsgründen und weil er dafür keine Bezahlung erhält.
Für diese Beratung fällt ein Honorar zwischen 149 Euro und 399 Euro an.
Das bemisst sich nach dem Abschlussdatum und dem Alter der Fondspolice und dem Aufwand von den Versicherern die entsprechenden Tarifinformationen zu erhalten. Enthalten ist in dem Honorar eine 30-minütige persönliche Online-Beratung und ein 30-minütiges Analysegespräch mit dem Ergebnis der Beratung und Optimierung ihrer Versicherung.
Das bemisst sich nach dem Abschlussdatum und dem Alter der Fondspolice und dem Aufwand von den Versicherern die entsprechenden Tarifinformationen zu erhalten. Enthalten ist in dem Honorar eine 30-minütige persönliche Online-Beratung und ein 30-minütiges Analysegespräch mit dem Ergebnis der Beratung und Optimierung ihrer Versicherung.
Ihr Ansprechpartner: Jens Artur Förster Bankkaufmann, Finanzwirt (CoB)
Tel./WhatsApp 01577-5815384 | youatnet@gmail.com
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